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捆绑影视热潮再起:从内容捆绑到生态捆绑的行业变局

所谓「捆绑影视」,并非指某一部具体作品,而是视频平台将多部影视内容、会员权益或IP衍生资源打包组合,以整体形式推向用户的一种运营策略。从早年间的「剧集+综艺」联播,到如今「会员+点播+周边」的复合捆绑,这一模式已从简单的排播技巧,演变为平台争夺用户时长与付费意愿的核心手段。近期多家平台在暑期档密集推出捆绑式影视专题,让「捆绑影视」再度成为行业讨论的高频词。

目前市场上的捆绑影视主要呈现三种形态。其一是内容捆绑,即把题材相近或受众重叠的剧集、电影、纪录片组合成专题包,用户一次点击即可连续消费,典型如「悬疑剧场」「甜宠季」等厂牌化运营。其二是会员捆绑,平台将月度、季度、年度会员与特定影视IP绑定,购买会员即解锁独家花絮、导演剪辑版或提前看权益,借此提升续费率。其三是IP生态捆绑,围绕一个头部IP,把剧集、动漫、有声书、衍生短剧乃至线下活动打包,形成跨媒介的消费闭环。三种形态层层递进,反映出捆绑影视正从「卖内容」走向「卖关系」。

捆绑影视之所以被平台青睐,背后有清晰的商业逻辑。对平台而言,捆绑能摊薄单部作品的宣发成本,用头部内容带动长尾内容曝光,同时提高用户迁移门槛——一旦用户为某个捆绑包付费,切换到竞品的成本就会上升。对制作方来说,进入捆绑包意味着获得额外的流量入口,尤其是中小成本作品,可借助热门IP的捆绑效应触达更广人群。对用户而言,捆绑影视在理想状态下能降低筛选成本,一次付费获得更丰富的内容体验。但争议也随之而来:部分捆绑包存在「强制搭售」嫌疑,用户为看一部剧不得不购买整包权益,实际性价比存疑。

从行业趋势看,捆绑影视的下一步将走向精细化与透明化。一方面,平台开始尝试「自选捆绑」,允许用户在一定范围内自由组合内容或权益,减少一刀切式搭售带来的反感;另一方面,监管部门对自动续费、默认勾选等捆绑销售行为的规范日趋严格,倒逼平台在捆绑影视的规则设计上更加清晰。可以预见,捆绑影视不会消失,而是会从粗放的「打包卖」升级为基于用户画像的「精准配」。对观众来说,理性看待捆绑权益、按需选择,才是应对这场影视营销变局的最佳姿势。

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银行专营机构缩减提速:4家总行级摘牌,信用卡分中心关停潮延续

近年来,以“减量提质、降本增效”为导向的组织架构与专营业务收缩,在银行业屡见不鲜,且呈提速之势。 仅据券商中国记者不完全梳理各地金融监管局批复及公开信息,近一年来,4家城商行获批终止总行级持牌专营机构,包括3家小企业金融服务中心和1家信用卡中心,相关业务、债权债务及客户服务全部由总行职能部门统一承接。 也就是说,现在被砍掉的渠道已经不止是低效网点和信用卡分中心了,开始包括其他持牌专营总部了。银行业零售(含小微业务)的底层运营逻辑,悄然重构。 全行业目前有近百家持牌专营机构,业务类型囊括中小微金融服务中心、资金运营中心、信用卡中心、私人银行部、票据营业部、贵金属及大宗商品业务部、汽车消费金融中心、国际业务结算中心、科技金融服务中心、人民币交易总部等。据轻金融统计,专营机构数量最多的是中小企业金融服务中心(40家)、资金营运中心(26家)、信用卡中心(20家)、私人银行部(5家)。 券商中国记者据公开信息梳理,2026年7月10日,广州银行信用卡中心被批复终止营业,这家具备独立金融牌照的总行级信用卡专营中心,成为国内首家整体关停、转型为总行内设信用卡部的持牌信用卡专营机构; 2026年6月22日,河北银行小企业金融服务中心被核准终止营业,该机构此前独立开展的小微企业信贷、普惠金融服务全部划转至总行统筹运营; 2025年12月18日,广西北部湾银行小企业金融服务中心被监管批复终止营业,该行小微专营业务正式并入总行整体业务体系; 锦州银行小企业金融服务中心在2025年9月初被终止,因其该行正处于风险化解与机构整合特殊阶段。 业内人士表示,一些专营机构多为规模扩张期的产物,进入存量竞争阶段后,独立核算所必需的独立场地、系统、人员与风控成本逐步成为负担。在监管和业务导向均由“规模优先”向“减量提质”转向,数字化、集约化运营能力越来越在内部被强调的眼下,砍掉一些能效低的专营机构,成了不少银行降本增效的现实考虑。 另外值得一提的是,2026年2月27日,交通银行公告称,董事会会议审议批准了《关于深化零售板块体制机制改革的议案》。该行拟撤销私人银行专营牌照,进行相关组织架构调整,但其现有私人银行业务服务、权益、流程等均不受影响。 相较于专营总部的结构性调整,信用卡区域分中心的批量撤并更为普遍,成为近年多家银行渠道缩减的共性。 据券商中国记者不完全统计,近一年来,全国累计超70家银行信用卡区域分中心终止营业: 7月份,华夏银行关停重庆信用卡分中心,至此三年内已陆续退出广州、天津、青岛、重庆四大异地分中心,基本完成异地线下网点全面收缩。 再此前,民生银行关闭民生银行信用卡中心东北分中心、华北分中心、华中分中心;广发银行关闭了信用卡中心昌吉分中心、牡丹江分中心。 华夏银行关闭广州、天津和青岛的信用卡分中心。 交通银行关停南昌、深圳、兰州、贵阳、福州、天津等地的信用卡分中心,去年全年关停数量位居行业首位,整体收缩线下信用卡运营网点。 信用卡中心大规模关停潮,与行业下行趋势高度契合。中国人民银行数据显示,截至2026年一季度末,全国信用卡和借贷合一卡在用发卡数量共计6.87亿张,较2022年三季度8.07亿张的历史峰值减少了1.2亿张。 另外值得注意的是资产质量承压。尽管信用卡不良生成高峰已过,但仍处高位。据媒体统计24家上市银行年报数据,截至2025年末,24家上市行信用卡不良率高达2.56%。 而与此同时,2026年一季度移动支付笔数达561.54亿笔、金额167.15万亿元,均创季度新高,这说明互联网信用支付产品对传统信用卡形成显著替代。 这也就是为什么,市场总能给每次银行关停信用卡中心之举贴上“信用卡业务收缩败退”的标签,但放在整个银行业的转型浪潮中审视,对信用卡业务的组织架构精简,是银行们主动适配行业周期、切割历史粗放发展弊病、重构信用卡业务价值逻辑的系统性改革。 业内分析指出,信用卡区域分中心的核心功能为线下拓客、属地审核、本地催收,随着数字化转型深入,线上获客、智能风控、远程服务全面替代传统线下属地运营模式,大量线下分中心沦为低效成本项。银行集中关停区域分中心,本质是行业资源的重新优化配置:放弃低质量规模扩张,收缩线下冗余渠道,将资源聚焦于存量客户精细化运营和资产质量管控。

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近年来,以“减量提质、降本增效”为导向的组织架构与专营业务收缩,在银行业屡见不鲜,且呈提速之势。 仅据券商中国记者不完全梳理各地金融监管局批复及公开信息,近一年来,4家城商行获批终止总行级持牌专营机构,包括3家小企业金融服务中心和1家信用卡中心,相关业务、债权债务及客户服务全部由总行职能部门统一承接。 也就是说,现在被砍掉的渠道已经不止是低效网点和信用卡分中心了,开始包括其他持牌专营总部了。银行业零售(含小微业务)的底层运营逻辑,悄然重构。 全行业目前有近百家持牌专营机构,业务类型囊括中小微金融服务中心、资金运营中心、信用卡中心、私人银行部、票据营业部、贵金属及大宗商品业务部、汽车消费金融中心、国际业务结算中心、科技金融服务中心、人民币交易总部等。据轻金融统计,专营机构数量最多的是中小企业金融服务中心(40家)、资金营运中心(26家)、信用卡中心(20家)、私人银行部(5家)。 券商中国记者据公开信息梳理,2026年7月10日,广州银行信用卡中心被批复终止营业,这家具备独立金融牌照的总行级信用卡专营中心,成为国内首家整体关停、转型为总行内设信用卡部的持牌信用卡专营机构; 2026年6月22日,河北银行小企业金融服务中心被核准终止营业,该机构此前独立开展的小微企业信贷、普惠金融服务全部划转至总行统筹运营; 2025年12月18日,广西北部湾银行小企业金融服务中心被监管批复终止营业,该行小微专营业务正式并入总行整体业务体系; 锦州银行小企业金融服务中心在2025年9月初被终止,因其该行正处于风险化解与机构整合特殊阶段。 业内人士表示,一些专营机构多为规模扩张期的产物,进入存量竞争阶段后,独立核算所必需的独立场地、系统、人员与风控成本逐步成为负担。在监管和业务导向均由“规模优先”向“减量提质”转向,数字化、集约化运营能力越来越在内部被强调的眼下,砍掉一些能效低的专营机构,成了不少银行降本增效的现实考虑。 另外值得一提的是,2026年2月27日,交通银行公告称,董事会会议审议批准了《关于深化零售板块体制机制改革的议案》。该行拟撤销私人银行专营牌照,进行相关组织架构调整,但其现有私人银行业务服务、权益、流程等均不受影响。 相较于专营总部的结构性调整,信用卡区域分中心的批量撤并更为普遍,成为近年多家银行渠道缩减的共性。 据券商中国记者不完全统计,近一年来,全国累计超70家银行信用卡区域分中心终止营业: 7月份,华夏银行关停重庆信用卡分中心,至此三年内已陆续退出广州、天津、青岛、重庆四大异地分中心,基本完成异地线下网点全面收缩。 再此前,民生银行关闭民生银行信用卡中心东北分中心、华北分中心、华中分中心;广发银行关闭了信用卡中心昌吉分中心、牡丹江分中心。 华夏银行关闭广州、天津和青岛的信用卡分中心。 交通银行关停南昌、深圳、兰州、贵阳、福州、天津等地的信用卡分中心,去年全年关停数量位居行业首位,整体收缩线下信用卡运营网点。 信用卡中心大规模关停潮,与行业下行趋势高度契合。中国人民银行数据显示,截至2026年一季度末,全国信用卡和借贷合一卡在用发卡数量共计6.87亿张,较2022年三季度8.07亿张的历史峰值减少了1.2亿张。 另外值得注意的是资产质量承压。尽管信用卡不良生成高峰已过,但仍处高位。据媒体统计24家上市银行年报数据,截至2025年末,24家上市行信用卡不良率高达2.56%。 而与此同时,2026年一季度移动支付笔数达561.54亿笔、金额167.15万亿元,均创季度新高,这说明互联网信用支付产品对传统信用卡形成显著替代。 这也就是为什么,市场总能给每次银行关停信用卡中心之举贴上“信用卡业务收缩败退”的标签,但放在整个银行业的转型浪潮中审视,对信用卡业务的组织架构精简,是银行们主动适配行业周期、切割历史粗放发展弊病、重构信用卡业务价值逻辑的系统性改革。 业内分析指出,信用卡区域分中心的核心功能为线下拓客、属地审核、本地催收,随着数字化转型深入,线上获客、智能风控、远程服务全面替代传统线下属地运营模式,大量线下分中心沦为低效成本项。银行集中关停区域分中心,本质是行业资源的重新优化配置:放弃低质量规模扩张,收缩线下冗余渠道,将资源聚焦于存量客户精细化运营和资产质量管控。 更多内容请访问 乡村振兴|海南五指山:“村秀”舞台展现乡村新貌。

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所谓「捆绑影视」,并非指某一部具体作品,而是视频平台将多部影视内容、会员权益或IP衍生资源打包组合,以整体形式推向用户的一种运营策略。从早年间的「剧集+综艺」联播,到如今「会员+点播+周边」的复合捆绑,这一模式已从简单的排播技巧,演变为平台争夺用户时长与付费意愿的核心手段。近期多家平台在暑期档密集推出捆绑式影视专题,让「捆绑影视」再度成为行业讨论的高频词。

目前市场上的捆绑影视主要呈现三种形态。其一是内容捆绑,即把题材相近或受众重叠的剧集、电影、纪录片组合成专题包,用户一次点击即可连续消费,典型如「悬疑剧场」「甜宠季」等厂牌化运营。其二是会员捆绑,平台将月度、季度、年度会员与特定影视IP绑定,购买会员即解锁独家花絮、导演剪辑版或提前看权益,借此提升续费率。其三是IP生态捆绑,围绕一个头部IP,把剧集、动漫、有声书、衍生短剧乃至线下活动打包,形成跨媒介的消费闭环。三种形态层层递进,反映出捆绑影视正从「卖内容」走向「卖关系」。

捆绑影视之所以被平台青睐,背后有清晰的商业逻辑。对平台而言,捆绑能摊薄单部作品的宣发成本,用头部内容带动长尾内容曝光,同时提高用户迁移门槛——一旦用户为某个捆绑包付费,切换到竞品的成本就会上升。对制作方来说,进入捆绑包意味着获得额外的流量入口,尤其是中小成本作品,可借助热门IP的捆绑效应触达更广人群。对用户而言,捆绑影视在理想状态下能降低筛选成本,一次付费获得更丰富的内容体验。但争议也随之而来:部分捆绑包存在「强制搭售」嫌疑,用户为看一部剧不得不购买整包权益,实际性价比存疑。

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