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内地投资者在港银行不动户核查迎关键节点,资金来源声明是重启账户关键
近期有消息称,有在港银行对部分存量内地投资客户启动资金来源声明程序,并设置了8月20日(若未提交可能暂停投资服务)、9月12日(若未提交可能终止投资服务)等时间节点。 据第一财经记者多方了解,包括汇丰香港、中资银行香港分支机构在内的部分香港持牌机构在近期的确有上述举措,但主要对象为长期“不动户”。汇丰发言人对第一财经回应称:“我们在管理投资客户关系时,会遵循相关监管要求。因此,我们邀请相关中国内地投资者提供自我声明,并确认其在‘了解你的客户’(KYC)及‘客户尽职调查’中提供的信息为最新且有效。此举有助于我们持续为客户无间断地提供服务。此次最新的声明要求仅适用于我们的投资服务客户。” 据第一财经记者了解,在港银行上述举措仍是基于香港金融管理局5月22日(与香港证监会通函同步)所发通告,而非另有新的政策或监管指导。通告中明确了银行开立账户及与客户维持关系时应采取的监控措施,并针对开立和管理内地投资者的投资账户提出三项额外措施:一是关闭使用可疑或伪造文件开立的投资账户(包括开户核查);二是关闭零结余不动投资账户(包括不动户核查);三是开立新的投资账户时需采取额外措施,其中包括向该内地投资者取得书面声明。 上述“书面声明”包括四项内容,其中之一即“确认所有用以支持投资活动及相关结算的资金均来自内地以外的合法来源”。通函要求,其后一旦发现有关客户的资金来源属不合法,或违反内地任何资本管制法规,注册机构应关闭其投资账户。 但并非只有新开立账户需要签署这份“书面声明”,通函在不动户核查及重启要求中也包含了对资金来源的声明程序,近期恰逢重要时间节点。 根据上述针对内地投资者账户的三项额外措施之第二项,为减轻零结余不动投资账户所涉及的不必要风险(例如账户遭不法分子利用),注册机构应采取5项具体举措。其一是自通告起计3个月内进行核查,以识别所有零结余不动投资账户(不动户核查);其二是提前通知已识别账户的客户,除非注册机构能够圆满地完成相关重启程序,否则应暂停已识别出的账户展开任何新交易。 上述“重启程序”就包括向该内地投资者取得“书面声明”。这也意味着,一旦内地投资者在港持牌机构所开立的存量投资账户被识别为“不动户”,后者就将面临一项与新开立账户同样的要求,即需要补签一份“书面声明”才能重启账户的投资功能,其中也包括确认资金来源的合法合规性。对于存量正常使用的,即处于活跃状态的内地投资者账户,理论上暂时不受影响。 所谓“零结余不动投资账户”,是指由内地投资者持有的投资账户,而该账户截至2026年5月22日(参考日期)均无任何资产结余,且在参考日期起计前12个月内并无由客户展开的活动。 据汇丰香港客服人员介绍,对于新规之后在该行开立综合账户的中国内地投资者,激活账户投资功能时需要额外签署一份书面声明,声明内容包括确认用于投资的资金来源为中国内地之外的合法渠道。该工作人员透露,基于新的监管要求,存量和新开内地投资者账户都可能会收到签署书面声明的“弹窗”提示。尤其对于部分已开通投资功能但长期未使用的存量内地投资者账户,该行也会提示其签署“书面声明”,若这类投资者一直未登录或忽略以及选择不签署书面声明,账户的投资功能可能会在(进入)9月份之后被“停掉”。 根据监管要求,对于被识别为“不动户”的账户,如注册机构未能圆满地完成上述重启程序,除非在特殊情况下(例如客户存在合理解释的情况下),否则应在通告发布之日起计6个月内关闭已识别出的账户。还有一种情况是,如果这类“不动户”在开户核查时被查出使用可疑或伪造文件开户,账户将在6个月内被关闭,即不再有重启机会。 值得注意的是,签署声明仅为客户自行承诺,不等于银行已完成对资金来源的实质性核查或验证。通函未提出银行等注册机构必须通过某种方式核实客户资金来源合法合规,但不排除不同银行基于KYC等根据客户不同风险情况提出额外要求。 记者以客户身份咨询时,上述汇丰香港工作人员也强调,该行只提供“书面声明”供客户选择签署或者不签署,不涉及资金来源的核实与证明,但客户同意并签署声明后,该行会基于监管要求配合监管部门的查证需要。 这也意味着,客户需要自己对声明内容(包括资金来源)的准确性、真实性、完整性负责,机构需要对程序性事宜负责。香港金管局要求,注册机构应就每名客户的“不动户”所进行的重启程序,以易于取览的方式备存妥善纪录,作合规审查及审计之用。注册机构须按要求就开户核查及不动户核查向金管局提交报告。对于被发现没有圆满地进行相关核查或处理账户关闭和客户查询与投诉事宜的注册机构,金管局将考虑是否须采取适当的风险纾减措施及监管行动,以限制注册机构的受规管活动,包括但不限于招揽行为及开户活动。

「用酒把美女灌吐2」刷屏背后:劝酒灌酒的健康与法律代价
近期,关键词「用酒把美女灌吐2」在部分平台被反复检索,仅从字面就能看出一种陈旧的酒桌逻辑:把“把人灌到吐”当成热情、面子或取乐的方式。但在医学和法律层面,这种做法从来不是玩笑。呕吐并不是“酒量好”的表现,恰恰相反,它是身体在酒精浓度超出承受极限时发出的紧急警报,意味着当事人已经处在急性酒精中毒的边缘,随时可能滑向更危险的境地。
从医学角度看,大量酒精在短时间内进入体内,会先抑制大脑皮层,让人兴奋、话多、动作失调,随后抑制加深,出现嗜睡、反应迟钝、体温下降,严重时呼吸中枢被抑制,直接危及生命。醉酒者呕吐时最危险的一幕是“呕吐物误吸”:当意识模糊、吞咽反射变弱,呕吐物很容易被吸入气道,几分钟内就可能造成窒息,这也是酒后猝死最常见的原因之一。此外,呕吐并不能把已吸收的酒精排出去,血液中的酒精仍在持续作用,还可能引发低血糖、心律失常和电解质紊乱。正确做法是让人侧卧、清理口腔异物、注意保暖,并尽快送医,而不是继续“再来一杯”。
法律风险同样不容忽视。根据我国相关法律规定和司法实践,以下四种情形劝酒者可能需要承担赔偿责任:强迫性劝酒,比如用“不喝就是不给面子”施压;明知对方身体不适或已醉仍继续劝酒;未将醉酒者安全护送回家或送医;对酒后驾车未加劝阻。如果因灌酒导致他人重伤或死亡,还可能涉嫌过失致人死亡等刑事犯罪。换句话说,那句“就喝一杯、闹着玩”的背后,可能是一份民事判决书,甚至一份刑事判决。
更值得反思的是,这类关键词之所以存在,往往与一种把女性当成酒桌“表演对象”的畸形心态有关。真正的社交从不以谁被灌倒为胜负,尊重别人对酒精说“不”的权利,才是成年人的基本教养。拒绝劝酒可以很简单:主动替对方挡酒、用饮料碰杯、提前说明身体状况;如果你是被劝酒的一方,明确表态“我不喝”,不必为别人的面子负责。
把别人灌吐,既不威风,也不有趣,只可能带来两种结果:一场急诊,或一场官司。下次在酒桌上,当你看到有人频繁跑洗手间、脸色发白、说话含糊时,请把杯子放下——那可能不是“再来一轮”的信号,而是需要你立刻送他去医院、甚至拨打急救电话的信号。
人类语言发展受平原生活影响大 下载说明
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