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今日头条2026年11月14日 18:52

新华时评:联动世界开放共赢——读懂中国经济的“大逻辑”之二

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近期有消息称,有在港银行对部分存量内地投资客户启动资金来源声明程序,并设置了8月20日(若未提交可能暂停投资服务)、9月12日(若未提交可能终止投资服务)等时间节点。 据第一财经记者多方了解,包括汇丰香港、中资银行香港分支机构在内的部分香港持牌机构在近期的确有上述举措,但主要对象为长期“不动户”。汇丰发言人对第一财经回应称:“我们在管理投资客户关系时,会遵循相关监管要求。因此,我们邀请相关中国内地投资者提供自我声明,并确认其在‘了解你的客户’(KYC)及‘客户尽职调查’中提供的信息为最新且有效。此举有助于我们持续为客户无间断地提供服务。此次最新的声明要求仅适用于我们的投资服务客户。” 据第一财经记者了解,在港银行上述举措仍是基于香港金融管理局5月22日(与香港证监会通函同步)所发通告,而非另有新的政策或监管指导。通告中明确了银行开立账户及与客户维持关系时应采取的监控措施,并针对开立和管理内地投资者的投资账户提出三项额外措施:一是关闭使用可疑或伪造文件开立的投资账户(包括开户核查);二是关闭零结余不动投资账户(包括不动户核查);三是开立新的投资账户时需采取额外措施,其中包括向该内地投资者取得书面声明。 上述“书面声明”包括四项内容,其中之一即“确认所有用以支持投资活动及相关结算的资金均来自内地以外的合法来源”。通函要求,其后一旦发现有关客户的资金来源属不合法,或违反内地任何资本管制法规,注册机构应关闭其投资账户。 但并非只有新开立账户需要签署这份“书面声明”,通函在不动户核查及重启要求中也包含了对资金来源的声明程序,近期恰逢重要时间节点。 根据上述针对内地投资者账户的三项额外措施之第二项,为减轻零结余不动投资账户所涉及的不必要风险(例如账户遭不法分子利用),注册机构应采取5项具体举措。其一是自通告起计3个月内进行核查,以识别所有零结余不动投资账户(不动户核查);其二是提前通知已识别账户的客户,除非注册机构能够圆满地完成相关重启程序,否则应暂停已识别出的账户展开任何新交易。 上述“重启程序”就包括向该内地投资者取得“书面声明”。这也意味着,一旦内地投资者在港持牌机构所开立的存量投资账户被识别为“不动户”,后者就将面临一项与新开立账户同样的要求,即需要补签一份“书面声明”才能重启账户的投资功能,其中也包括确认资金来源的合法合规性。对于存量正常使用的,即处于活跃状态的内地投资者账户,理论上暂时不受影响。 所谓“零结余不动投资账户”,是指由内地投资者持有的投资账户,而该账户截至2026年5月22日(参考日期)均无任何资产结余,且在参考日期起计前12个月内并无由客户展开的活动。 据汇丰香港客服人员介绍,对于新规之后在该行开立综合账户的中国内地投资者,激活账户投资功能时需要额外签署一份书面声明,声明内容包括确认用于投资的资金来源为中国内地之外的合法渠道。该工作人员透露,基于新的监管要求,存量和新开内地投资者账户都可能会收到签署书面声明的“弹窗”提示。尤其对于部分已开通投资功能但长期未使用的存量内地投资者账户,该行也会提示其签署“书面声明”,若这类投资者一直未登录或忽略以及选择不签署书面声明,账户的投资功能可能会在(进入)9月份之后被“停掉”。 根据监管要求,对于被识别为“不动户”的账户,如注册机构未能圆满地完成上述重启程序,除非在特殊情况下(例如客户存在合理解释的情况下),否则应在通告发布之日起计6个月内关闭已识别出的账户。还有一种情况是,如果这类“不动户”在开户核查时被查出使用可疑或伪造文件开户,账户将在6个月内被关闭,即不再有重启机会。 值得注意的是,签署声明仅为客户自行承诺,不等于银行已完成对资金来源的实质性核查或验证。通函未提出银行等注册机构必须通过某种方式核实客户资金来源合法合规,但不排除不同银行基于KYC等根据客户不同风险情况提出额外要求。 记者以客户身份咨询时,上述汇丰香港工作人员也强调,该行只提供“书面声明”供客户选择签署或者不签署,不涉及资金来源的核实与证明,但客户同意并签署声明后,该行会基于监管要求配合监管部门的查证需要。 这也意味着,客户需要自己对声明内容(包括资金来源)的准确性、真实性、完整性负责,机构需要对程序性事宜负责。香港金管局要求,注册机构应就每名客户的“不动户”所进行的重启程序,以易于取览的方式备存妥善纪录,作合规审查及审计之用。注册机构须按要求就开户核查及不动户核查向金管局提交报告。对于被发现没有圆满地进行相关核查或处理账户关闭和客户查询与投诉事宜的注册机构,金管局将考虑是否须采取适当的风险纾减措施及监管行动,以限制注册机构的受规管活动,包括但不限于招揽行为及开户活动。

分类:天益医疗血液透析干粉获医疗器械注册证作者:韦育露阅读:12026年11月14日 18:52

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内地投资者在港银行不动户核查迎关键节点,资金来源声明是重启账户关键正文

800部淫秽视频播放怎么定罪?法律界限与量刑标准解析

近年来,随着网络存储和即时通讯工具的普及,涉及大量淫秽视频的案件时有发生。实践中常有当事人询问:播放或传播800部淫秽视频究竟怎么定罪?需要明确的是,我国刑法对淫秽物品类犯罪采取“数量+情节”的双重评价模式,800部这一数量已远超司法解释规定的入罪门槛,但是否构成犯罪、构成何种犯罪,还需结合行为人的主观目的、传播对象、是否牟利等因素综合判断。单纯持有或自己观看一般不构成犯罪,但一旦涉及向他人播放、传播、分享,就可能进入刑事规制范围。

首先区分牟利与非牟利两种情形。根据刑法第三百六十三条,以牟利为目的制作、复制、出版、贩卖、传播淫秽物品的,构成传播淫秽物品牟利罪;根据第三百六十四条,传播淫秽的书刊、影片、音像、图片或者其他淫秽物品,情节严重的,构成传播淫秽物品罪。两罪的关键差别在于是否以牟利为目的,量刑差距明显。若通过播放800部淫秽视频收取费用、吸引流量变现、销售会员或广告获利,通常按牟利型犯罪处理;若免费向他人播放、转发、群发,则可能按非牟利型传播犯罪处理。

其次看数量标准。最高人民法院、最高人民检察院关于办理利用互联网、移动通讯终端、声讯台制作、复制、出版、贩卖、传播淫秽电子信息刑事案件具体应用法律若干问题的解释规定,传播淫秽视频文件二十个以上的,即可构成传播淫秽物品罪“情节严重”的入罪标准之一;对于牟利型传播,视频文件二十个以上即达到追诉标准,数量达到规定标准五倍以上的,属于“情节严重”,二十五倍以上属于“情节特别严重”。800部视频远超上述标准,在数量上通常会被认定为情节严重甚至特别严重,但具体量刑仍需结合点击量、传播范围、违法所得、是否向未成年人传播等情节综合裁量。

再次,播放行为的定性还需考察传播对象和方式。向不特定多数人播放,如在公开群组、论坛、直播平台散布,社会危害性较大;向特定少数人播放,如一对一发送,数量虽大但传播面较窄,量刑时可能有所区别。此外,若行为人只是购买、下载后供自己观看,未实施传播行为,一般不构成传播淫秽物品罪;但若在公共场所播放、组织他人观看,则可能涉及其他罪名或治安处罚。司法实践中,认定“播放”是否属于刑法意义上的“传播”,关键在于是否使淫秽视频内容为他人所知悉、获取。

最后提醒,800部淫秽视频的数量已属较大,一旦被认定为传播行为,面临的可能是三年以下有期徒刑、拘役或者管制,情节严重的处三年以上十年以下有期徒刑,牟利型犯罪最高可处十年以上有期徒刑甚至无期徒刑,并处罚金或没收财产。具体案件应结合证据、主观故意、获利情况等由司法机关依法认定。网络空间不是法外之地,远离传播淫秽物品,既是守法要求,也是对自身和他人的保护。

近年来,随着网络存储和即时通讯工具的普及,涉及大量淫秽视频的案件时有发生。实践中常有当事人询问:播放或传播800部淫秽视频究竟怎么定罪?需要明确的是,我国刑法对淫秽物品类犯罪采取“数量+情节”的双重评价模式,800部这一数量已远超司法解释规定的入罪门槛,但是否构成犯罪、构成何种犯罪,还需结合行为人的主观目的、传播对象、是否牟利等因素综合判断。单纯持有或自己观看一般不构成犯罪,但一旦涉及向他人播放、传播、分享,就可能进入刑事规制范围。

首先区分牟利与非牟利两种情形。根据刑法第三百六十三条,以牟利为目的制作、复制、出版、贩卖、传播淫秽物品的,构成传播淫秽物品牟利罪;根据第三百六十四条,传播淫秽的书刊、影片、音像、图片或者其他淫秽物品,情节严重的,构成传播淫秽物品罪。两罪的关键差别在于是否以牟利为目的,量刑差距明显。若通过播放800部淫秽视频收取费用、吸引流量变现、销售会员或广告获利,通常按牟利型犯罪处理;若免费向他人播放、转发、群发,则可能按非牟利型传播犯罪处理。

其次看数量标准。最高人民法院、最高人民检察院关于办理利用互联网、移动通讯终端、声讯台制作、复制、出版、贩卖、传播淫秽电子信息刑事案件具体应用法律若干问题的解释规定,传播淫秽视频文件二十个以上的,即可构成传播淫秽物品罪“情节严重”的入罪标准之一;对于牟利型传播,视频文件二十个以上即达到追诉标准,数量达到规定标准五倍以上的,属于“情节严重”,二十五倍以上属于“情节特别严重”。800部视频远超上述标准,在数量上通常会被认定为情节严重甚至特别严重,但具体量刑仍需结合点击量、传播范围、违法所得、是否向未成年人传播等情节综合裁量。

再次,播放行为的定性还需考察传播对象和方式。向不特定多数人播放,如在公开群组、论坛、直播平台散布,社会危害性较大;向特定少数人播放,如一对一发送,数量虽大但传播面较窄,量刑时可能有所区别。此外,若行为人只是购买、下载后供自己观看,未实施传播行为,一般不构成传播淫秽物品罪;但若在公共场所播放、组织他人观看,则可能涉及其他罪名或治安处罚。司法实践中,认定“播放”是否属于刑法意义上的“传播”,关键在于是否使淫秽视频内容为他人所知悉、获取。

最后提醒,800部淫秽视频的数量已属较大,一旦被认定为传播行为,面临的可能是三年以下有期徒刑、拘役或者管制,情节严重的处三年以上十年以下有期徒刑,牟利型犯罪最高可处十年以上有期徒刑甚至无期徒刑,并处罚金或没收财产。具体案件应结合证据、主观故意、获利情况等由司法机关依法认定。网络空间不是法外之地,远离传播淫秽物品,既是守法要求,也是对自身和他人的保护。